DGRW ETF는 미국의 배당 성장 ETF입니다. 또한 월마다 배당금을 지급하기 때문에 많이 선호하는 ETF입니다. 이번 글을 통해 DGRW의 다양한 정보와 배당금 정보에 대해 살펴보겠습니다.
※ 분기 또는 반기마다 업데이트하여 최신 정보를 유지하도록 합니다.
기본 정보
DGRW의 기본 정보는 아래와 같습니다. 2022년 2월 23일 기준으로 작성되었습니다.
| 구분 | 내용 |
| 정식 명칭 | Wisdom Tree U.S. Dividend Growth ETF |
| 자산운용사 | Wisdom Tree Investments |
| 추적 지수 | Wisdom Tree 미국 품질 배당 성장 지수 |
| 운용보수 | 0.28% |
| 자산 | $6.74B |
| 상장일 | 2013.5.22. |
'Wisdom Tree'라는 자산운용사 명칭은 생소할 수 있는데, 미국 자산운용사에서 11위 정도를 하고 있습니다. DGRW는 Wisdom Tree에서 운용하는 ETF 중 가장 큰 규모의 자산 클래스입니다.
운용보수 측면에서는 0.28%로 이전에 소개 드린 ETF들에 비해서는 다소 높은 경향이 있습니다. 밑에서부터 계속 살펴보면서 이 정도의 운용보수를 커버할 정도의 성과가 있는지 살펴보겠습니다. DGRW의 자산은 한화로 8조 300억입니다. 저는 10조 이상 되는 etf를 선호하는데 이 또한 아쉬운 부분입니다.
과거 성과
DGRW의 과거 성과를 보겠습니다. DGRW의 상장일인 2013년부터 보겠습니다. 상장하자마자 10,000달러를 매수했다면 현재 31,069달러가 되었습니다. 이는 연평균 13.97%의 상승률을 나타내어 준수한 모습을 보입니다.
DGRW의 수익률을 연도별로 보겠습니다. 2022년은 아직 끝나지 않았고, 2015년과 2018년에 마이너스 수익률을 낸 것 말고는 모두 상승을 보여줬습니다. 최고의 연도는 29.55% 상승을, 최악의 연도는 -5.37%의 하락을 보여줬습니다. DGRW의 연도별 수익률은 아래와 같습니다.
| 연도 | 수익률 |
| 2021 | 24.35 |
| 2020 | 13.82 |
| 2019 | 29.55 |
| 2018 | -5.37 |
| 2017 | 26.93 |
| 2016 | 12.10 |
| 2015 | -0.26 |
| 2014 | 13.75 |
| 2013 | 14.54 |
- 3년 평균 수익률: 18.64%
- 5년 평균 수익률: 15.95%
- 최대 평균 수익률: 13.97%
상장 후 부터 지금까지 13~18%대의 연평균 수익률을 보여주고 있어 주가 상승률 부분에서는 좋은 모습을 보이는 etf입니다. DGRW의 상장일이 미국 주가 흐름이 좋을 때이기 때문에 이후 성과도 계속 지켜봐야 할 것 같습니다. 과거 성과는 s&p500 지수와 비교해보면 좋은데, 관련 etf로는 SPY가 있습니다.
참고: SPY에 투자하는 방법
구성 종목
DGRW의 섹터 비중입니다. 기술과 소비자 방어, 산업재 섹터가 가장 많은 비중을 차지하고 있습니다. 또한 DGRW는 대형주의 비중이 높은 etf입니다. 대형 가치주에 전체 비중의 57%, 대형 성장주에 40%의 비중을, 그 외에로 단기 국채에 조금의 비중을 투자하고 있습니다.
DGRW의 상위 10개 종목입니다. 애플, 존슨앤존슨, 마이크로소프트 등이 상위를 차지하고 있으며 보통의 투자자 들에게 친숙한 기업입니다.
DGRW는 위의 10개 기업을 포함해 총 300개의 기업에 투자하고 있습니다. 이 기업들이 어떠한 기준으로 선정될까요? 바로 밑에서 계속 보겠습니다.
종목 선정 기준
DGRW ETF의 운용 목적은 '고배당 수익률' + '퀄리티가 높은 대형주 기업들에 투자' 입니다. 이러한 목표를 달성하기 위해 가장 처음에 알려드린 Wisdom Tree 미국 품질 배당 성장 지수를 추종 하는 것입니다.
벤치마크 하는 지수에 포함시킬 수 있는 조건은 4가지로 볼 수 있습니다.
① 지난 12개월 간 정기적인 배당 지급
② 시가총액이 최소 20억 달러 이상
③ 3개월 간 일일 평균 거래대금이 10만 달러 이상
④ 배당성향 100% 이하
위 조건으로 선정된 종목들은 '3년 수익 기대 성장률', '과거 3년 평균 ROE', '과거 3년 평균 ROA'를 계산하여 종목간 순위를 결정한 다음 최종적으로 비중을 결정짓게 됩니다. 즉 DGRW는 배당 성장성과 배당 지급 안정성이 높으며, 퀄리티가 좋은 기업들에 투자하는 etf라 생각하면 되겠습니다.
배당 정보
배당 정보는 배당수익률, 배당성장률, 배당성장 기간, 지급일 네 가지를 중점적으로 보겠습니다. 배당 정보는 배당 성장 기간과 배당 성장률이 중요하다고 생각합니다. 배당 성장 기간이 길고 배당 성장률이 크다면 향후 얻게 되는 배당 수익률은 어마어마해지기 때문이죠.
배당수익률
DGRW의 배당수익률을 보겠습니다. 평균적으로 1.6%~2.3%의 수익률을 보여줍니다. 배당 성장 etf치고는 현재 높은 수익률이라고 보긴 어렵지만, 주가의 상승이 계속 있었기 때문에 배당 성장이 지속됐어도 평균 배당률이 높아지지 않는 모습입니다.
배당성장률
| 연도 | 지불 금액($) | 배당 성장률(%) |
| 2021 | 1.1738 | 12.57 |
| 2020 | 1.0427 | -2.09 |
| 2019 | 1.0649 | 14.57 |
| 2018 | 0.9295 | 31.41 |
| 2017 | 0.7073 | -0.33 |
| 2016 | 0.7096 | 7.31 |
| 2015 | 0.6613 | 18.70 |
| 2014 | 0.5571 | 89.67 |
| 2013 | 0.2937 |
DGRW는 배당 성장이 지속적으로 이루어지진 않았습니다. 2020년에 -2%가량 하락했습니다. 하지만 긴 시간을 봤을 때는 배당성장이 있는 모습입니다. 제 생각에는 배당 성장 etf라면 배당 성장률이 10% 이상은 나와 줘야 된다고 생각합니다.
- DGRW 3년 평균 배당 성장률: 6.68%
- DGRW 5년 평균 배당 성장률: 10.16%
DGRW는 5년 평균 배당 성장률은 10%대를 보여주지만, 최근 3년 평균 배당 성장률은 6.68%로 좋지 않은 모습입니다. 배당 성장이 크려면 위의 종목 선정기준에 부합하는 기업들이 배당 성장을 크게 해줘야 하는데, 미래는 아무도 예측하기 힘들기 때문에 종목 선정기준에 대해 한번 더 생각해보면 되겠습니다.
배당지급일
DGRW는 월배당 etf라는 장점을 가지고 있습니다. 월배당은 재투자를 할 시 조금이라도 더 큰 복리효과를 누릴 수 있고, 포트폴리오 구성에도 좋습니다. DGRW의 배당금은 매달 말에 지급하고 있습니다.
장단점 및 평가
● 장점
① 월배당을 지급받을 수 있다.
② 평균 배당 성장률이 5년 기준으로 높은 편이다(10%).
③ 괜찮은 주가 수익률을 보여주고 있다.
④ 벤치마크 지수에 의해 퀄리티 좋은 기업에 투자할 수 있다.
● 단점
① 배당수익률이 낮은 편이다.
② 운용 보수가 0.28%로 조금 높은 편이다.
③ 자산 운용사가 대표적인 운용사가 아니다.
④ etf 자산(AUM)이 10조가 되지 않아 조금 아쉽다.
전체적으로 자산운용사와 시가총액 부분이 애매하고, 운용보수가 높아 장기투자로 애매한 부분이 있습니다. 배당 etf이지만 배당수익률이 높은 편도 아닙니다.
하지만 월배당을 지급받을 수 있다는 점과 준수한 배당 성장률을 보이고 있습니다. 또한 주가 시세차익에 대한 부분도 놓치지 않을 수 있는 etf라고 생각합니다. 종목 선정 기준이 자신에게 부합된다면 포트폴리오에 구성해도 된다고 생각합니다.
이상으로 DGRW 월배당 etf에 대해 분석해봤습니다. 위의 기본정보와 배당금 내역은 분기 또는 반기마다 업데이트하겠습니다.
인기 글
VTI ETF 소개: 미국 주식 전체에 투자(주가, 성과, 배당금)
댓글