VTI ETF의 정식 명칭은 'Vanguard Total Stock Market ETF'입니다. VTI ETF는 소형주를 포함한 미국 시장 전체에 투자할 수 있는 방법입니다. 이번 포스팅을 통해 VTI ETF의 주가, 성과, 배당금 등 전체적인 내용을 소개하고자 합니다.
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■ 목차
1. 기본 개요
2. 성과
3. 업종 구성
4. 투자 종목과 종목 선정 기준
5. 배당금
6. 장단점
7. 평가
1. 기본 정보
- 정식 명칭: Vanguard Total Stock Market ETF
- 지금 부터는 글의 가독성을 위해 계속 VTI라고 부르겠습니다.
(2022.02.06. 기준.)
- 자산 운용사: The Vanguard Group, Inc.(뱅가드)
- 미국 전체 시장에 투자.
- 주가: $226.07(한화로 약 27만 1,170원)
- 자산(AUM): 2,843억 5,000만 달러(한화 약 341조 778억)
- 미국 ETF 자산 순위: 3위(1위 SPY, 2위 IVV)
- 상장일: 2001년 5월 24일
- 운용보수: 0.03%
- 평균 일일 거래량: 580만 달러
- 배당 지급일: 3, 6, 9, 12월
- 총 보유 주식 수: 4143 종목
- VTI는 ETF 자산 순위 3위로, 시장에서 많이 거래되는 ETF입니다.
- 소형주를 포함해 미국 전체 시장에 투자합니다(4143 종목).
- 자산 운용사 'Vanguard'는 '블랙록'에 이어 자산 규모 2위를 하고 있는 큰 회사입니다.
- 상장일이 2001년으로 업력 또한 오래되었습니다.
- 운용 보수가 0.03%로 저렴합니다.
- 배당금 지급은 3, 6, 9, 12월 분기 배당을 실시하고 있습니다.
2. 성과 분석
■ VTI 성과(2022.01.31. 기준)
| 연도 | 수익률(%) |
| 2022 | -6.06 |
| 2021 | 25.67 |
| 2020 | 21.03 |
| 2019 | 30.67 |
| 2018 | -5.21 |
| 2017 | 21.21 |
| 2016 | 12.83 |
| 2015 | 0.36 |
| 2014 | 12.54 |
| 2013 | 33.45 |
| 2012 | 16.45 |
| 2011 | 0.97 |
| 2010 | 17.42 |
| 2009 | 28.89 |
| 2008 | -36.98 |
| 2007 | 5.37 |
| 2006 | 15.69 |
| 2005 | 6.31 |
| 2004 | 12.79 |
| 2003 | 30.75 |
| 2002 | -20.47 |
■ VTI 위기 시 하락률
- 서브프라임 위기: -50.84%(2007년 11월 ~ 2009년 3월)
- 코로나 19: -20.84%(2020년 1월 ~ 2020년 3월)
■ 연간 평균 수익률
- 3년: 19.28%
- 5년: 15.64%
-10년: 14.57%
-최대: 9.53%
■ 성과 비교
- VTI와 SPY의 수익률 차이는 크지 않습니다.
- 2003년부터 2013년까지 10년 동안은 VTI가 항상 우세한 모습이었습니다.
- 2014년부터 2022년 최근까지는 SPY가 약간 우세한 모습입니다.
- VTI 보다 QQQ가 수익률이 상대적으로 높습니다.
- 특히 2003년, 2009년, 2017년, 2020년은 QQQ가 압도적으로 상승률이 높습니다.
- 하락 시에는 QQQ가 더 큰 하락을 보이고 있습니다.
■ 수익률 비교표
| 연도 | VTI 수익률 | SPY 수익률 | QQQ 수익률 |
| 2022 | -6.06 | -5.27 | -8.75 |
| 2021 | 25.67 | 28.74 | 27.42 |
| 2020 | 21.03 | 18.37 | 48.40 |
| 2019 | 30.67 | 31.22 | 38.96 |
| 2018 | -5.21 | -4.56 | -0.12 |
| 2017 | 21.21 | 21.70 | 32.66 |
| 2016 | 12.83 | 12.00 | 7.10 |
| 2015 | 0.36 | 1.25 | 9.45 |
| 2014 | 12.54 | 13.46 | 19.18 |
| 2013 | 33.45 | 32.31 | 36.63 |
| 2012 | 16.45 | 15.99 | 18.12 |
| 2011 | 0.97 | 1.89 | 3.47 |
| 2010 | 17.42 | 15.06 | 20.14 |
| 2009 | 28.89 | 26.36 | 54.68 |
| 2008 | -36.98 | -36.81 | -41.73 |
| 2007 | 5.37 | 5.14 | 19.02 |
| 2006 | 15.69 | 15.85 | 7.14 |
| 2005 | 6.31 | 4.83 | 1.57 |
| 2004 | 12.79 | 10.70 | 10.54 |
| 2003 | 30.75 | 28.18 | 49.67 |
| 2002 | -20.47 | -21.59 | -37.37 |
- 각 ETF마다 성과가 각각 다르니 참고하시면 됩니다.
■ 평균 수익률(년)
| 평균 수익률(년) | VTI | SPY | QQQ |
| 1년 | 13.52 | 17.89 | 15.97 |
| 3년 | 19.31 | 20.22 | 29.06 |
| 5년 | 15.64 | 16.31 | 23.91 |
| 10년 | 14.57 | 14.95 | 20.20 |
| 최대 | 8.95 | 7.16 | 7.14 |
3. 업종 구성
VTI의 업종 구성을 살펴보겠습니다.
(2022.02.06. 기준.)
기술: 26.10%
헬스 케어: 13.31%
금융 서비스: 12.81%
경기 소비재: 12.06%
통신 서비스: 9.28%
산업재: 8.83%
필수 소비재: 5.74%
부동산: 3.76%
에너지: 2.67%
소재: 2.43%
유틸리티: 2.39%
현금 및 등가물: 0.61%
4. 투자 종목과 선정 기준
VTI의 상위 10개 종목 비중과 투자 종목 선정 기준에 대해 알아보겠습니다.
■ 상위 10개 종목
(2022.02.06. 기준.)
애플: 5.71%
마이크로소프트: 5.21%
아마존닷컴: 2.97%
알파벳 클래스 A: 1.80%
테슬라: 1.75%
메타 플랫폼: 1.64%
알파벳 클래스 C: 1.61%
엔비디아: 1.44%
버크셔 해서웨이 클래스 B: 1.05%
유나이티드 헬스 그룹: 0.98%
- 총 투자 종목 수: 4143 종목
- 상위 10개 종목 비중: 24.17%
■ 투자 종목 선정 기준
- 미국 기업이어야 하며 BDC, ETF, LLC, 우선주는 제외.
- 시가총액 1,500만 달러 이상.
- 거래 가능 주식이 전체 주식의 12.5% 이상.
- 일 평균 거래량을 거래 가능 주식으로 나눈 값이 0.001 이상.
- 신규 상장한 주식이 포함되어도 괜찮다고 판단되면, 거래량 조건 충족 없이 편입 가능.
5. 배당금
■ 배당 수익률(최근 10년)
| 년도 | 연말 수익률(%) | 평균 수익률(%) | 최대 수익률(%) | 최소 수익률(%) |
| 2022 | - | 1.28 | 1.35 | 1.21 |
| 2021 | 1.21 | 1.28 | 1.44 | 1.18 |
| 2020 | 1.42 | 1.77 | 2.60 | 1.42 |
| 2019 | 1.78 | 1.84 | 2.09 | 1.67 |
| 2018 | 2.04 | 1.72 | 2.18 | 1.58 |
| 2017 | 1.71 | 1.85 | 1.93 | 1.70 |
| 2016 | 1.92 | 1.93 | 2.23 | 1.76 |
| 2015 | 1.98 | 1.85 | 2.11 | 1.70 |
| 2014 | 1.76 | 1.75 | 1.88 | 1.68 |
| 2013 | 1.74 | 1.94 | 2.08 | 1.74 |
| 2012 | 2.13 | 1.84 | 2.17 | 1.70 |
- 최근 10년 배당수익률을 보고 매수 타점을 찾아본다면 평균 1.7% 정도에서 매수.
- 10년 최소 배당 수익률: 1.18%
- 10년 최대 배당 수익률: 2.60%
■ 배당 성장
- 배당 지급금은 점차적으로 상승해주는 모습.
■ 연간 배당 지급 금액에 따른 배당 성장률
| 연도 | 지급 금액($) | 배당 성장률(%) |
| 2021 | 2.9303 | 5.81 |
| 2020 | 2.7694 | -4.66 |
| 2019 | 2.9047 | 11.52 |
| 2018 | 2.6046 | 11.17 |
| 2017 | 2.3430 | 5.78 |
| 2016 | 2.2150 | 7.16 |
| 2015 | 2.0670 | 10.59 |
| 2014 | 1.8690 | 11.72 |
| 2013 | 1.6730 | 7.04 |
| 2012 | 1.5630 | 26.76 |
| 2011 | 1.2330 |
7.40 |
| 2010 | 1.1480 | 3.70 |
| 2009 | 1.1070 | -11.83 |
| 2008 | 1.2555 | -3.24 |
| 2007 | 1.2975 | 12.73 |
| 2006 | 1.1510 | 10.51 |
| 2005 | 1.0415 | 9.52 |
| 2004 | 0.9510 | 37.63 |
| 2003 | 0.6910 | 10.38 |
| 2002 | 0.6260 | 26.72 |
| 2001 | 0.4940 | - |
- 3년 평균 배당 성장률: 4.01%
- 5년 평균 배당 성장률: 5.76%
- 10년 평균 배당 성장률: 9.04%
- 연속 배당 성장 기간: 1년
- 연속 배당금 지급: 20년
- 배당 지급일: 3, 6, 9, 12월
6. 장단점
■ 장점
1. 미국 시장 전체에 투자
- 특정 종목, 업종이 아닌 미국 전체에 투자할 수 있습니다.
- 미국 기업 성장에 대한 믿음이 있다면 이보다 안정적일 수 없습니다.
2. 장기 투자에 적합
- 20년 연평균 수익률을 봤을 때 VTI가 SPY, QQQ보다 앞서는 모습입니다.
- QQQ가 고평가 버블로 폭락할 시 VTI는 상대적으로 하락률이 낮습니다.
3. 안정적인 배당 지급
- 배당은 상장되고 나서 빠짐없이 지급되고 있습니다.
- 지급되는 배당금도 꾸준히 우상향 해주고 있습니다.
- 3, 6, 9, 12월 분기 배당으로 실시합니다.
■ 단점
1. 기술주의 성장성
- 최근 10년 수익률은 QQQ가 가장 좋습니다.
- 미래 산업에서는 기술주 성장이 기대되기 때문에 수익률이 더 낮을 수 있습니다.
2. 배당주로써는 부적합
- 배당성장률이 최근 4~5%대로 낮습니다.
- 배당 수익률은 1% 정도로 높은 수익률은 아닙니다.
7. 평가
- VTI는 안정적인 포트폴리오 구성에 적합합니다. 장기투자 시 수익률이 다른 대표 ETF보다 좋으며, 배당금도 꾸준히 우상향 해주고 있습니다.
- SPY, QQQ는 주당 가격이 40만 원 ~ 50만 원인데, VTI는 20만 원 대에 살 수 있습니다. 매월 적립 매수하는 분들은 주당 가격도 중요합니다.
- 소수점 매매로 SPY나 QQQ를 살 수도 있지만 소수점 매매는 거래 수수료가 0.10% 더 붙습니다. 0.10%도 아껴야 합니다.
- SPY보다 운용 보수도 낮고(SPY 0.09%, VTI 0.03%) 성과도 비슷하거나 높기 때문에 SPY를 적립으로 모아가는 분들에게는 VTI를 대안으로 매수해도 충분하다고 생각됩니다.
- VTI의 자산 운용사 The Vanguard Group, Inc는 자산 규모가 미국 2위이기 때문에 걱정 없이 매수할 수 있습니다.
- 미국의 대표적인 기업들도 보유할 수 있기 때문에 소외감 없이 투자할 수 있습니다.
이상으로 미국 시장 전체에 투자할 수 있는 VTI ETF의 주가, 기본 정보, 성과, 배당금 등에 대해 소개했습니다.
※ 제 글들은 분기 또는 반기마다 지속적으로 업데이트가 되니 즐겨찾기 또는 북마크에 추가하셔서 정보를 보시면 편리합니다.
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