금 가격은 주식과 반대로 움직이기 때문에 대표적인 안전자산으로 여겨집니다. 특히 하락장이 시작될 때 금 투자에 많은 관심을 갖게 됩니다. 이번 포스팅에서는 미국 금 etf 투자 방법으로 IAU와 GLD에 대해 알아보겠습니다.
■ 목차
1. 미국 금 etf 투자 방법: IAU
2. 미국 금 etf 투자 방법: GLD
3. IAU, GLD 비교
4. 정리
1. 미국 금 etf 투자 방법: IAU
IAU는 전 세계 금고에 보관된 금괴를 사용하여 금 현물 가격을 추적하는 etf입니다. 이는 투자자가 실물 금을 보유할 수 있는 효과적인 방법이라고 볼 수 있습니다.
IAU의 정식 명칭은 'iShares Gold Trust'이며, 자산 운용사 1위인 'Blackrock'에서 운용하고 있어 안정성이 높다고 볼 수 있습니다. 운용보수는 0.25%로 적당한 편입니다.
IAU의 벤치마크지수는 국제 금 가격 지수인 'LBMA Gold Price'입니다. 인베스팅 닷컴이나 네이버 증권 같은 가격을 볼 수 있는 사이트를 가보면 금 선물지수와 IAU는 같이 움직이는 걸 확인할 수 있습니다.
IAU를 상장일에 10,000달러 매수했을 시 2022년 최종 잔액은 40,478달러가 됩니다. 이는 연평균 8.57%의 성장률을 나타내고 있습니다.
IAU 최고의 해는 연 30.36% 상승, 최악의 해는 -28.26% 하락을 보여주고 있으며 고점 대비 최대 하락률(MDD)은 -42.59%입니다. 연간 상승률에 대해서는 이후 GLD와 함께 비교해보겠습니다.
또한 IAU는 금 현물을 보유하는 상품이기 때문에 배당금 지급은 없습니다.
IAU의 내용을 요약해보면 다음과 같습니다.(2022.02.14.기준)
- IAU는 티커이며 정식 명칭은 'iShares Gold Trust'입니다.
- 자산 운용사는 'Blackrock'입니다.
- 상장일은 2005년 1월 21일입니다.
- 벤치마크 지수는 'LBMA Gold Price'입니다.(국제 금 가격 지수)
- 자산(AUM) 규모는 295억 2,000만 달러(한화로 약 35조 3,502억)입니다.
- 운용 보수는 0.25%입니다.
- 배당금 지급은 없습니다.
2. 미국 금 etf 투자 방법: GLD
GLD는 런던 금고에 보관된 금괴를 사용하여 금 현물 가격을 추적하는 etf입니다. IAU와 마찬가지로 실물 금에 투자할 수 있는 방법입니다. IAU와 같은 지수인 'LBMA Gold Price'를 추종하기 때문에 수익률은 비슷합니다.
GLD의 정식 명칭은 'SPDR Gold Trust'이며 'State Street Global Advisors'에서 운용하고 있습니다. GLD의 상장일은 2004년 11월 8일로 IAU보다 일찍 상장되었습니다.
GLD가 상장하고 초기 10,000달러를 투자했다면 현재 38,377달러가 됩니다. 이는 연평균 8.19%의 성장률을 보입니다.
GLD 최고의 해는 30.45%의 상승을, 최악의 해는 -28.33%의 하락을 보여주며, 최대 고점 대비 하락률(MDD)은 -42.91%입니다.
또한 IAU와 마찬가지로 금 현물을 보유하는 etf이기 때문에 배당금은 없습니다.
GLD etf를 요약하면 다음과 같습니다.
- GLD는 티커이며 정식 명칭은 'SPDR Gold Trust'입니다.
- 자산운용사는 'State Street Global Advisors'입니다.
- 상장일은 2004년 11월 18일입니다.
- 벤치마크 지수는 'LBMA Gold Price'입니다.(국제 금 가격 지수)
- 자산(AUM) 규모는 608억 달러(한화로 약 72조, 8,000억 원)입니다.
- 운용 보수는 0.4%입니다.
- 배당금은 지급하지 않습니다.
3. IAU, GLD 비교
■ 기본 정보 비교
| 구분 | IAU | GLD |
| 자산 운용사 | Blackrock | State Street Global Advisors |
| 추적 지수 | LBMA Gold Price | LBMA Gold Price |
| 운용 보수 | 0.25% | 0.4% |
| 자산(AUM) | 295억 2,000만 달러 (한화로 약 35조 3,502억 원) |
608억 달러 (한화로 약 72조, 8,000억 원) |
- 자산 운용사는 IAU와 GLD 모두 큰 규모를 자랑하기 때문에 어느 etf를 골라도 상관없습니다.
- 추적 지수는 같은 지수를 추종하고 있습니다.
- 운용 보수는 0.25%로 IAU가 더 저렴합니다.
- 자산(AUM) 규모는 GLD가 더 큽니다.
- 그래도 운용 보수가 저렴한 IAU가 괜찮다고 판단됩니다.
■ 연간 수익률 비교
| 연도 | IAU 연간 수익률(%) | GLD 연간 수익률(%) |
| 2021 | -4.00 | -4.15 |
| 2020 | 25.03 | 24.81 |
| 2019 | 17.98 | 17.86 |
| 2018 | -1.76 | -1.94 |
| 2017 | 12.91 | 12.81 |
| 2016 | 8.31 | 8.03 |
| 2015 | -10.58 | -10.67 |
| 2014 | -2.05 | -2.19 |
| 2013 | -28.26 | -28.33 |
| 2012 | 6.89 | 6.60 |
| 2011 | 9.57 | 9.57 |
| 2010 | 29.46 | 29.27 |
| 2009 | 23.90 | 24.03 |
| 2008 | 5.11 | 4.92 |
| 2007 | 30.36 | 30.45 |
| 2006 | 22.27 | 22.55 |
| 2005 | 22.38 | 17.76 |
2005년은 IAU가 상장했기 때문에 수익률은 다릅니다. 그 외에연간 수익률은 모두 비슷한 양상을 보이고 있는 걸 확인할 수 있습니다.
- 3년 연간 수익률: 약 10.45%
- 5년 연간 수익률: 약 7.78%
- 10년 연간 수익률: 약 -0.07%
또한 최근 3년에서 5년의 연간 수익률은 7~10% 정도가 되지만 10년 연간 수익률을 따져보면 거의 수익이 없습니다. 최근 10년은 안전자산인 금보다 주식이 더욱 상승하는 추세였기 때문입니다.
4. 정리
1. 미국 금 etf 투자는 큰 수익률을 얻기보다는 안전자산의 개념으로 투자하는 방법입니다.
2. 미국의 대표 금 etf는 IAU와 GLD이며, IAU가 운용 보수가 더 낮기 때문에 추천합니다.
3. GLD는 금 etf 중 자산규모가 크기 때문에 운용 보수가 신경 쓰이지 않으면 더욱 안정적일 수 있습니다.
4. 금 etf 투자에는 배당금이 지급되지 않습니다.
이상으로 미국 금 etf 투자 방법인 IAU와 GLD에 대해 살펴봤습니다.
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