DIA ETF는 다우존스 산업 평균의 성과를 추적하는 ETF입니다. DIA의 정식 명칭은 'SPDR Dow Jones Industrial Average'입니다. 이번 포스팅을 통해 DIA ETF의 주가, 구성 종목, 배당 수익률 등에 대한 전반적인 정보를 보겠습니다.
※ 이 글은 분기 또는 반기마다 업데이트합니다.지금부터는 글의 가독성을 위해 계속 DIA로 표현하겠습니다.
■ 목차
1. 기본 개요
2. 성과
3. 업종 구성
4. 투자 종목과 종목 선정 기준
5. 배당금
6. 장단점
7. 평가
1. 기본 개요
- 정식 명칭: SPDR Dow Jones Industrial Average(DIA)
(2022.02.07. 기준.)
- 자산 운용사: State Street Global Advisors, Inc.
- 주가: $350.87(한화 약 42만 1,400원)
- 자산(AUM): 296억 6,000만 달러(한화 약 35조 7,417억)
- 미국 ETF 자산 순위: 46위(1위: SPY, 2위: IVV, 3위: VTI, 4위 VOO, 5위 QQQ)
- 상장일: 98년 1월 14일
- 운용 보수: 0.16%
- 평균 일일 거래량: $26.6억
- 경쟁 ETF: SPY
- 총 보유 주식 수: 31 종목
- 배당 지급일: 매월 지급
- DIA는 ETF 자산 규모 3위를 하고 있는 State Street Global Advisors, Inc. 에서 운용하는 상장지수펀드입니다.
- DIA는 MSCI ESG 펀드 등급이 AA입니다(최고 AAA ~ 최저 CCC).
- 상장일은 98년 1월 14일로 업력이 오래됐습니다.
- DIA의 자산은 한화로 약 35조 7,417억으로 규모가 큰 편입니다.
- 운용 보수는 0.16%로 보통 수준입니다.
- 배당은 매월 지급하고 있습니다.
- 총 보유 주식 수는 31 종목으로 종목 수는 많지 않습니다.
2. 성과 분석
DIA의 성과를 보고, 비교해볼 수 있는 대상인 SPY와 성과를 비교해보겠습니다.
■ DIA 연간 수익률(2022.02.07. 기준)
| 연도 | 수익률 |
| 2022(현재) | -3.30 |
| 2021 | 20.83 |
| 2020 | 9.61 |
| 2019 | 25.02 |
| 2018 | -3.74 |
| 2017 | 28.08 |
| 2016 | 16.37 |
| 2015 | 0.10 |
| 2014 | 9.82 |
| 2013 | 29.64 |
| 2012 | 9.94 |
| 2011 | 8.06 |
| 2010 | 14.01 |
| 2009 | 22.75 |
| 2008 | -32.16 |
| 2007 | 8.79 |
| 2006 | 18.91 |
| 2005 | 1.61 |
| 2004 | 5.02 |
| 2003 | 27.89 |
| 2002 | -14.69 |
| 2001 | -4.96 |
| 2000 | -6.04 |
| 1999 | 27.71 |
| 1998 | 17.23 |
- 3년 평균 수익률: 14.26%
- 5년 평균 수익률: 14.45%
- 10년 평균 수익률: 13.26%
- 상장 이후 연간 평균 수익률: 8.72%
- 최고 연 수익률: 29.64%
- 최저 연수익률: -32.16%
- 최대 MDD: -47.05%(2007.11.~2009.02.)
■ 수익률 비교(DIA vs SPY)
업력이 비슷한 SPY와 성과를 비교해보겠습니다(2022.02.03. 기준).
| 날짜 | DIA 수익률 | SPY 수익률 |
| 1개월 | -1.93% | -3.71% |
| 3개월 | -2.48% | -3.56% |
| 1년 | 16.21% | 18.53% |
| 3년 | 14.16% | 20.22% |
| 5년 | 14.21% | 16.31% |
| 10년 | 13.07% | 14.95% |
- DIA보다 SPY의 수익률이 약간씩 앞서는 모습.
- 최근 하락장에서는 DIA가 SPY보다 조금 하락하는 모습.
■ 연간 수익률 비교(DIA vs SPY)
- DIA가 상장된 1998년부터 비교.
- 수익률이 앞서는 해는 SPY가 더 많음.
- 하락할 때는 SPY가 DIA보다 더 하락함.
DIA는 상장 이후 연평균 8.72%로 안정적으로 상승해주고 있습니다. 20년 전 투자했다고 가정하면 배당금을 재투자했을 시 약 7배 상승했습니다.
3. 업종 구성
DIA의 업종 구성을 보겠습니다.
(2022.02.07.)
금융 서비스: 20.15%
헬스 케어: 18.80%
기술: 17.92%
경기 소비재: 14.51%
산업재: 14.47%
필수 소비재: 6.77%
통신 서비스: 3.68%
에너지: 2.46%
유틸리티: 1.12%
현금 및 등가물: 0.13%
- 대형 가치주: 61.98%
- 대형 성장주: 31.03%
4. 투자 종목과 종목 선정 기준
DIA의 상위 10개 종목은 다음과 같습니다.
(2022.01.31.)
유나이티드 헬스 그룹: 8.85%
홈 디포: 6.88%
골드만 삭스 그룹: 6.65%
마이크로소프트: 5.83%
맥도널드: 4.86%
Salesforce.com: 4.36%
암젠: 4.26%
Visa: 4.24%
하니웰 인터내셔널: 3.83%
캐터필러: 3.78%
상위 10개 종목 비중: 53.52%
주식 보유 수: 31 종목
■ 종목 선정 기준
- 다우존스 지수는 다른 인덱스 펀드와는 다르게 '인덱스 위원회'의 결정에 따라 종목이 결정됨.
- 인덱스 위원회는 필요가 있다고 판단될 때 종목 구성을 리밸런싱 하면서 다우존스 지수를 관리함.
▶ S&P500 기업 중에서 종목 선택.
- 미국 소재 기업.
- 미국 거래소 상장.
- 비상장기업 투자전문회사, 우선주, 등 특수형태 주식은 제외.
- 비조정 시가총액 $131억 이상.
- 연간 거래액이 유동 조정 시가총액 이상.
- 6개월 거래량이 25만 주 이상.
- 중단된 사업을 제외한 최근 4분기의 순이익의 합이 흑자, 그리고 가장 최근 분기도 흑자.
▶ 다음을 고려하여 선택.
- 우량한 기업(Blue Chip)
- 훌륭한 평판
- 성장의 지속성
- 업종 분배
- 최근 투자자들의 많은 관심
- 위와 같은 기준들에 의해 현재 DIA의 종목들은 2015년 엑손 모빌, GE, 화이자 같은 기업들이 제외됨.
- 암젠, Salesforce 같이 최근 투자자들이 많은 관심을 가지고 있는 기업이 추가됨.
5. 배당금
■ 배당 수익률(최근 10년)
| 연도 | 연말 수익률(%) | 평균 수익률(%) | 최대 수익률(%) | 최소 수익률(%) |
| 2022 | - | 1.64 | 1.72 | 1.56 |
| 2021 | 1.58 | 1.65 | 1.91 | 1.54 |
| 2020 | 1.87 | 2.23 | 3.27 | 1.87 |
| 2019 | 2.09 | 2.10 | 2.30 | 2.00 |
| 2018 | 2.24 | 2.00 | 2.39 | 1.81 |
| 2017 | 1.97 | 2.14 | 2.31 | 1.93 |
| 2016 | 2.26 | 2.39 | 2.55 | 2.23 |
| 2015 | 2.33 | 2.17 | 2.59 | 2.00 |
| 2014 | 2.02 | 2.07 | 2.23 | 1.95 |
| 2013 | 2.08 | 2.27 | 2.49 | 2.08 |
| 2012 | 2.54 | 2.42 | 2.59 | 2.28 |
- 10년 최소 배당 수익률: 1.54%
- 10년 최대 배당 수익률: 3.27%
- 10년 평균 배당 수익률: 1.65%~2.42%
- 10년 평균 배당 수익률에 의한 매수 타점: 1.9% 이상에서 매수
■ 배당 성장
- 배당 지급액은 꾸준히 우상향 해주는 모습.
■ 배당 지급금, 배당 성장률
| 연도 | 지급 금액($) | 연간 배당 성장률(%) |
| 2021 | 5.7430 | 0.27 |
| 2020 | 5.7274 | -3.76 |
| 2019 | 5.9509 | 13.95 |
| 2018 | 5.2224 | 7.16 |
| 2017 | 4.8734 | 9.24 |
| 2016 | 4.4613 | 9.83 |
| 2015 | 4.0621 | 13.00 |
| 2014 | 3.5948 | 4.69 |
| 2013 | 3.4339 | 3.73 |
| 2012 | 3.3106 | 11.43 |
| 2011 | 2.9710 | 7.39 |
| 2010 | 2.7665 | -1.49 |
| 2009 | 2.8083 | -4.28 |
| 2008 | 2.9340 | 6.62 |
| 2007 | 2.7517 | 8.56 |
| 2006 | 2.5348 | 13.00 |
| 2005 | 2.2431 | 1.94 |
| 2004 | 2.2005 | 14.26 |
| 2003 | 1.9258 | 10.64 |
| 2002 | 1.7406 | 11.49 |
| 2001 | 1.5613 | -0.45 |
| 2000 | 1.5683 | 9.76 |
| 1999 | 1.4289 | 6.18 |
| 1998 | 1.3457 | - |
- 3년 배당 성장률: 3.79%
- 5년 배당 성장률: 5.15%
- 10년 배당 성장률: 6.97%
- 연속 배당 성장 기간: 1년
- 연속 배당금 지급 기간: 23년
- 배당 지급일: 매월
6. 장단점
■ 장점
1. 안정적인 투자처
- 1998년 상장으로 업력이 오래됨.
- 하락장에서는 비교 ETF인 SPY보다 조금 하락하는 경향.
- 상장 이후 연간 평균 8.72%의 성장률.
- 충분한 일일 거래량
2. 안정적인 배당 지급
- 평균 배당 수익률 1.6%~2.4%로 지급
- 월 배당 지급
- 10년 평균 배당 성장률 6.97%
■ 단점
1. 낮은 기대 수익률
- 안정적이긴 하나 높은 수익률을 기대하지 못 함.
- 미래의 성장 산업인 기술주의 비중이 낮음.
2. 배당 성장성이 낮음.
- 배당 성장률이 10% 미만으로 큰 성장을 보이지는 못 함.
- 최근 3년 배당 성장률 3.79%
3. 적은 종목 수
- DIA에 구성된 31 종목은 개인이 어느 정도 투자할 금액을 모은다면 모두 1주씩 살 수 있음.
- 즉 운용 보수만큼은 아낄 수 있음.
7. 평가
- QQQ나 SPY에 비해 기대수익률이 낮지만 가치주 비중을 어느 정도 구성하고 싶을 때 괜찮은 ETF입니다.
- 자산 운용사 State Street Global Advisors, Inc. 은 규모가 큰 회사이고, DIA의 규모 또한 크기 때문에 안정성은 높습니다.
- 운용 보수는 0.16%로 보통 수준입니다.
- 월배당 지급이기 때문에 배당주로써도 좋지만, 배당성장률이 낮은 것은 감안해야 합니다.
- 월배당을 재투자하는 것은 수익률에 많은 보탬이 됩니다.
- 다우존스 산업평균지수의 인지도에 비해 펀드 자산 순위가 46 위인만큼 많은 관심을 받지 못 하고 있습니다.
- DIA를 100% 매수하지는 말고 다른 ETF도 함께 고려하길 바랍니다.
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