SPY ETF는 미국 S&P 500 지수에 투자하는 대표적인 ETF 중 하나입니다. 즉 미국 500대 기업에 투자할 수 있는 상품입니다. 이번 글에서 SPY ETF를 자세히 분석해보겠습니다.
※ 분기 또는 반기마다 업데이트합니다.
■ 목차
1. 기본 정보
2. 성과
3. 업종 구성
4. 투자 종목과 선정 기준
5. 배당 내용
6. 장점 및 단점
7. 평가
1. 기본 정보
SPY ETF의 기본 정보를 알아보겠습니다.
(2022. 02. 05. 기준)
- 정식 명칭: SPDR S&P 500 ETF Trust
- 자산 운용사: State Street Global Advisors, Inc.(세계 3위 자산 운용사)
- 자산(AUM): $403.75B(한화로 약 483조 3,985억, 환율에 따라 다름)
- 상장일: 1993년 1월 22일(긴 역사를 가짐)
- 운용 보수: 0.09%
- 분기 배당: 1, 4, 7, 10월
- 미국 대형주 중 성장주(53.62%)와 가치주(46.07%)에 투자
- 총 보유 주식 수: 507 종목
- S&P 500 지수의 성과를 추적
- 경쟁 ETF: VOO, IVV, VTI, SPLG
SPY ETF의 운용보수가 0.09%면 다른 ETF에 비해서는 싸다고 볼 수 있지만 경쟁 ETF인 IVV, VOO는 0.03%인 것을 감안하면 3배나 비쌉니다.
그래서 같은 지수를 추종한다면 운용보수가 조금이라도 더 싼 IVV나 VOO에 투자하는 분도 많습니다. SPY가 그래도 유명한 이유는 가장 업력이 오래되었고 자산(AUM) 또한 가장 크기 때문입니다.
2. 성과
■ 성과(연도/수익률/MDD)
2022/-5.27%/-12.0%
2021/28.74%/-5.1%
2020/18.37%/-33.9%
2019/31.22%/-6.8%
2018/-4.56%/19.8%
2017/21.70%/-2.8%
2016/12.00%/-10.5%
2015/1.25%/-12.4%
2014/13.46%/-7.4%
2013/32.31%/-5.8%
2012/15.99%/-9.9%
2011/1.89%/-19.4%
2010/15.06%/-16.0%
2009/26.36%/-27.6%
2008/-36.81%/48.8%
2007/5.14%/-10.1%
2006/15.85%/-7.7%
2005/4.83%/-7.2%
2004/10.70%/-8.2%
2003/28.18%/-14.10%
2002/-21.59%/-33.8%
2001/-11.75%/-29.7%
2000/-9.73%/-17.2%
- 최대 낙폭은 -48.8%로 2008년 금융 위기 때입니다.
- 최대 상승은 32.31%로 2013년입니다.
3. 업종 구성
SPY ETF의 업종 구성을 살펴보겠습니다. 현재 SPY는 성장주의 비중이 53.62%, 가치주의 비중은 46.07%입니다.
기술 업종이 26.9%로 가장 많은 비중을 차지하며 그다음으로 금융 서비스가 12.95%, 경기 소비재 12.86%, 헬스케어 12.79%, 통신서비스 10.35%입니다.
S&P500지수는 시가총액 가중을 따릅니다. 시가총액 가중이란 편입하는 종목들에 대해 비중을 결정할 때 시가총액이 큰 종목들에게 더 가중을 준다는 뜻입니다.
현재 기술주들의 시가총액이 대부분 높아 상위에 있기 때문에 기술주의 비중이 높다고 생각하면 됩니다.
■ SPY 업종
- 기술 26.90%
- 금융 서비스 12.95%
- 경기 소비재 12.86%
- 헬스케어 12.79%
- 통신서비스 10.35%
- 산업재: 8.12%
- 필수 소비재: 6.03%
- 에너지: 2.71%
- 부동산: 2.61%
- 유틸리티: 2.37%
- 소재: 2.19%
4. 투자 종목과 선정 기준
SPY의 상위 종목들을 보겠습니다. 아까 말씀드린 것처럼 시가총액 가중 방식을 따르기 때문에 애플이 6.69%로 가장 많은 비중을 차지하고 있습니다. 그다음으로 마이크로소프트, 아마존닷컴, 테슬라가 보입니다.
- 상위 10개 종목의 비중: 30.34%
- 총 보유 주식수: 508 종목.
- 투자 종목 선정 기준: 시가총액 가중 방식.
- 시가 총액이 큰 종목일수록 비중이 큼.
5. 배당 내용
SPY ETF도 배당금은 지급됩니다. 배당수익률은 변동이 있겠지만 현재 약 1.2% 정도입니다. 이에 따른 연간 지불금은 5.72달러입니다. 배당성향은 5.97%입니다.
SPY는 매월 1, 4, 7, 11월에 배당을 지급하고 있습니다. SPY는 안정적인 느낌으로 해당 월에 배당을 받도록 계획하시고, 이후 공격적인 배당성장주도 같이 포함시키면 좋을듯합니다.
■ 배당금 지급 내역(지급일/지급금/연간 배당 성장률)
2022년 1월 31일/$1.636
2021년 10월 29일/$1.428/0.48%
2021년 7월 30일/$1.375
2021년 4월 30일/$1.277
2021년 1월 29일/$1.580
2020년 10월 30일/$1.34/1.29%
2020년 7월 31일/$1.37
2020년 4월 30일/$1.41
2020년 1월 31일/$1.57
2019년 10월 31일/$1.38/10.16%
2019년 7월 31일/$1.43
2019년 4월 30일/$1.23
2019년 1월 31일/$1.43
2018년 10월 31일/$1.323/6.21%
2018년 7월 31일/$1.246
2018년 4월 30일/$1.097
2018년 1월 31일/$1.351
2017년 10월 31일/$1.235/5.80%
2017년 7월 31일/$1.183
2017년 4월 28일/$1.033
2017년 1월 31일/$1.329
2016년 10월 31일/$1.082/7.92%
2016년 7월 29일/$1.078
2016년 4월 29일/$1.050
2016년 1월 29일/$1.212
2015년 10월 30일/$1.033/9.66%
2015년 7월 31일/$1.030
2015년 4월 30일/$0.931
2015년 1월 30일/$1.135
2014년 10월 31일/$0.939/14.45%
2014년 7월 31일/$0.937
2014년 4월 30일/$0.825
2014년 1월 31일/$0.980
2013년 10월 31일/$0.838/7.98%
2013년 7월 31일/$0.839
2013년 4월 30일/$0.694
2013년 1월 31일/$1.022
2012년 10월 31일/$0.780/20.47%
2012년 7월 31일/$0.688
2012년 4월 30일/$0.614
2012년 1월 31일/$0.770
2011년 10월 31일/$0.625/13.65%
2011년 7월 29일/$0.628
2011년 4월 29일/$0.553
2011년 1월 31일/$0.653
2010년 10월 29일/$0.602/4.06%
2010년 7월 30일/$0.531
2010년 4월 30일/$0.480
2010년 1월 29일/$0.590
2009년 10월 30일/$0.508/-19.96%
2009년 7월 31일/$0.518
2009년 4월 30일/$0.561
2009년 1월 30일/$0.719
2008년 10월 31일/$0.691/0.76%
2008년 7월 31일/$0.669
2008년 4월 30일/$0.642
2008년 1월 31일/$0.775
2007년 10월 31일/$0.719/10.38%
2007년 7월 31일/$0.656
2007년 4월 30일/$0.551
2007년 1월 31일/$0.793
2006년 10월 31일/$0.579/13.91%
2006년 7월 31일/$0.556
2006년 4월 28일/$0.520
2006년 1월 31일/$0.672
2005년 10월 31일/$0.522/-2.19%
2005년 7월 29일/$0.488
2005년 4월 29일/$0.467
2005년 1월 31일/$0.568
2004년 12월 2일/$0.351/34.71%
2004년 10월 29일/$0.467
2004년 7월 30일/$0.413
2004년 4월 30일/$0.394
2004년 1월 30일/$0.514
2003년 10월 31일/$0.399/8.81%
2003년 7월 31일/$0.359
2003년 4월 30일/$0.353
2003년 1월 31일/$0.435
2002년 10월 31일/$0.377/5.24%
2002년 7월 31일/$0.352
2002년 4월 30일/$0.330
2002년 1월 31일/$0.392
2001년 10월 31일/$0.368/-5.46%
2001년 7월 31일/$0.345
2001년 4월 30일/$0.315
2001년 1월 31일/$0.410
2000년 10월 31일/$0.374/4.24%
2000년 7월 31일/$0.347
2000년 4월 28일/$0.370
2000년 1월 31일/$0.347
- 배당 수익률: 1.20% ~ 1.45%
- 배당 지급금: 5.72$
- 배당 지급일: 1, 4, 7, 11월
- 3년 평균 배당 성장률: 3.88%
- 5년 평균 배당 성장률: 4.73%
- 10년 평균 배당 성장률: 8.30%
- 연속 배당 성장 기간: 12년
6. 장점 및 단점
■ SPY 장점
● 포트폴리오 운영 측면
- 워런 버핏이 추천한 상품.
- 시장 평균 수익률은 보장하는 안정적인 투자처이다.
- 미국 500개 대기업에 시가총액 가중 방식으로 투자한다.
- 기술주와 가치주를 모두 가져갈 수 있다.
- 거래량이 충분하고 자산 규모가 크기에 신뢰도가 높다.
● 배당 측면
- 배당금은 꾸준히 증가하고 있다(배당 성장 기간 12년).
- 1, 4, 7, 11월 분기마다 배당금을 받을 수 있다.
■ 단점
● 포트폴리오 운영 측면
- 큰 수익은 기대하기 어렵다.
- 비슷한 ETF(IVV, VOO)에 비해 운용 보수가 3배 비싸다
● 배당 측면
- 배당 성장률이 낮기 때문에 배당 지급금이 크게 증가하진 않는다.
- 1% 정도의 배당수익률은 아쉬울 수 있다.
7. 평가
S&P500지수를 추종하는 SPY ETF는 큰 수익은 못 보더라도 꾸준히 우상향 해준다는 점과 미국의 우량 종목들을 가져갈 수 있다는 든든함이 있습니다. SPY ETF는 여러모로 안정적인 포트폴리오 구성에 좋다고 생각됩니다.
아직 30대 초반이기 때문에 장기적으로 꾸준히 매수할 생각입니다. 젊을 때 성장주 위주로 해야 한다는 말도 있지만 저는 30년, 40년 동안 팔지 않을 주식을 사는 게 좋다고 생각합니다.
또한 연금저축계좌에서도 세액공제 혜택을 받으며 TIGER 미국 S&P500과 TIGER 미국 나스닥 100을 모으고 있습니다. 이와 관련된 내용을 읽는 것도 추천합니다.
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