리얼티인컴 월배당 주식. 배당을 월급처럼 받고 싶을 때

 

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리얼티인컴 월배당 주식. 배당을 월급처럼 받고 싶을 때

안녕하세요. 삼복이 입니다. 이번 포스팅에서는 월배당을 받고 싶을 때 찾게 되는 주식인 리얼티인컴에 대해 알아보겠습니다. 제가 항상 배당주를 보는 기준에 빗대어 살펴보겠습니다. 제가 보는 기준은 아래와 같습니다.

1. 비즈니스 모델, 경제적 해자(사업 성장성, 지속성, 소비자의 지갑을 여는 기업. 독점적인 제품, 기술이 있는 1등 기업 또는 뒤쫓아오는 2등 기업)
2. 배당 지속성→10년 이상
3. 배당성장률→10% 이상
4. 배당성향→20~80%
5. 평균 배당률 범위→평균 이상
6. 매출액, 영업이익, 당기순이익→지속적인 우상향. 감소될 시 이유 확인
출처: https://bae-ss.tistory.com/entry/마이크로소프트-주가-전망-배당금 [재테크하는 직장인 삼복이]

리얼티인컴 비즈니스 모델

리얼티 인컴은 부동산 투자 신탁회사입니다. 미국의 상업용 부동산에 투자를 하고 임대 계약을 체결하여 관리하는데 주로 중점을 두고 있습니다. 부동산은 11,000개 이상으로 구성되어 다양한 포트폴리오를 소유하고 운영하고 있죠. 60개의 산업 분야에서 운영되며, 미국 50개 주, 푸에르토리코, 영국 및 스페인에 위치한 고객들에게 임대가 되고 있습니다. 이후 임대료를 우리가 나눠 가지는 것이죠. 따라서 리얼티인컴의 산업분류는 리츠로 분류됩니다.

 

배당 수익률, 배당 지속성, 배당성장률

출처: https://seekingalpha.com/

비즈니스 모델은 어느 정도 파악했지만 11,000개 이상의 부동산을 우리가 다 파악할 수는 없습니다. 따라서 저는 리얼티인컴의 배당지속성, 배당성장률에 초점을 둬야 한다고 생각합니다. 배당수익률은 4.41%로 좋은 수익률을 보여주고 있습니다. 이에 따른 연간 배당금은 2.95달러네요. 다음으로 배당 성장률은 5년 평균 3.5%입니다. 3.5%의 배당성장률은 사실 좋아 보이지 않습니다. 이는 밑의 그림을 보며 설명드리겠습니다.

출처: 알디슨 블로그

위의 표는 10년 안에 배당수익률 10% 종목을 찾는 취지로 만들어진 표입니다.  보면 가로축은 배당수익률이라 보면 되고, 세로축은 연간 배당성장률입니다. 주가는 그대로인 가정하에 리얼티인컴을 4.25% 배당수익률로 잡고 연간 배당성장률이 5%씩 나와줘도 17.5년 뒤에 배당수익률이 10%가 만들어집니다. 리얼티인컴은 배당성장률이 3%대이기 때문에 20년은 걸리겠죠. 그래서 당장의 배당수익률은 좋지만 배당성장을 보면 아쉬운 부분이 있습니다. 이 점을 꼭 참고하시고 리얼티인컴을 매수하시길 바랍니다.

 평균 배당수익률 범위

출처: https://seekingalpha.com/

배당수익률 범위는 매수 타점을 보는데 유용합니다. 위 그래프는 리얼티인컴의 5년 배당수익률 범위입니다. 최저 3.2%, 최고 6.2%의 범위를 보여주고 있습니다. 6.2%는 코로나 위기의 상황이란 걸 감안하면 4.5% 이상의 배당수익률에서 매수하는 것이 좋아 보입니다.

 

매출액, 영업이익, 당기순이익

출처: 영웅문S 글로벌

매출액과 영업이익이 계속 우상향 하는 모습이 좋습니다. 자산 또한 계속 늘려나가는 모습입니다. 자산이 늘어날 때 부채비율도 늘어나고 있지만 어느 정도의 부채비율을 유지해주기 때문에 부채비율이 크게 높아 보이진 않습니다. 실적은 분기마다 꾸준히 체크하시고 배당금이 삭감되지 않는지 꼭 살펴보면서 대응하면 되겠습니다.

정리

1. 비즈니스 모델, 경제적 해자-> 부동산 리츠산업
2. 배당 지속성→24년으로 좋음.
3. 배당성장률→3.5%로 안 좋음.
4. 배당성향→85%. 리츠산업은 배당성향이 원래 높음.
5. 평균 배당률 범위→ 3.2~6.2%의 범위. 최고 범위는 코로나인걸 감안해 4% 중반대가 매수 타이밍
6. 매출액, 영업이익, 당기순이익→지속적인 우상향하고 있음

 

배당수익률만 본다면 괜찮은 종목이지만 배당성장률이 낮아 배당금의 증가는 크지 않을 것으로 예상됩니다. 하지만 월배당과 조금의 주가 상승을 기대하며 안전하게 가져가고 싶으신 분들은 포트폴리오에 담아 가도 괜찮을 것 같습니다.(종목 매수 추천은 아니며 투자의 책임은 본인에게 있습니다.)

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재테크하는 직장인 삼복이

 

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열심히 재테크하는 직장인 삼복이었습니다.